Честный или мошенник? Как проверить брокера и биржу?

Торговля и инвестиции на любом из финансовых рынков сопряжены с риском. С большим ростом количества трейдеров и инвесторов по всему миру, случаи мошеннических схем с инвестициями достигли немыслимых масштабов.

В случае транзакций сделок, которые обрабатываются третьей стороной, это риск. Тем не менее этот риск может быть снижен до минимального значения, если вы тщательно проверите своего брокера.

Как самому проверить, является ли брокер недобросовестным?

Это можно сделать несколькими способами. Вот несколько моментов, которые вы должны учитывать, прежде чем вносить свои кровные в любую брокерскую или инвестиционную компанию.

Убедитесь, что у брокера есть лицензия и регулятор

Почти каждый финансовый рынок кем-то регулируется. Однако не обязательно, что именно ваш брокер регулируется соответствующими органами. Следовательно, вы должны понимать нормативные лицензии, которыми должен обладать брокер.

Брокерам, предлагающим акции и их производные, требуется лицензия участника соответствующей фондовой биржи. В России орган, который выдает лицензии на осуществление брокерской деятельности называется «Федеральной службой по финансовым рынкам» ФСФР. Ни один из брокеров не может законно предлагать биржевые брокерские услуги без её разрешения. Управление по надзору за финансовым сектором регулирует Центробанк, а также его структура «Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка».

Очевидно, что брокеры без лицензии, являются мошенниками, которые уже осуществляют или намереваются осуществить незаконную деятельность. Россиянам следует избегать брокеров с оффшорным регулированием, то есть без местного регулирования в нашей стране. Даже если их сайты блокируются, а названия компаний вносятся в черный список Центробанка, они как грибы после дождя возникают с новым доменом и брендом.

Регулируемый брокер должен иметь номер лицензии, упомянутый в документах на их сайте. Эти цифры можно перепроверить на подлинность на сайтах регуляторов. Мошенники часто используют поддельный номер ФСФР или поддельные документы добросовестных брокеров, поэтому перепроверять это нужно в первую очередь.

Задавайте больше вопросов

Беседа с руководителями службы поддержки клиентов может быстро всё расставить на места. Фальшивые брокеры, как правило, не позволяют клиентам связываться с ними или задавать вопросы о том, кто их регулирует, о торговых сборах, выводе средств.

Проведите прямой чат или устную беседу с брокером перед открытием счета, чтобы проверить их прозрачность и скорость реагирования.

И задавайте больше наводящих вопросов о:

• правилах,
• комиссии,
• спреде,
• предлагаемом кредитном плече,
• депозите,
• выводе средств и т.д.

Холодные звонки от непонятных инвестиционных компаний

Навязчивые консультации, это последнее что хотят слышать опытные инвесторы, потому что знают цену своим вложениям.

Если разные брокеры часто просят вас о внесении депозитов, то скорее всего не из-за благих намерений. Любой, кто первым пытается убедить вас внести депозит или открыть у них счет, не обязательно является добросовестным. Вам могут обещать нереальную прибыль, нелогичные операции, чрезмерные бонусы или все сразу.

Также избегайте навязчивой контекстной рекламы поисковых систем. Яндекс и Гугл не могут фильтровать абсолютно все нечестные предложения.

Читать обзоры и отзывы о брокерах нужно, но есть нюанс

Простой запрос в поисковой системе предоставит вам, если не все, то максимально полные и важные сведения о брокере. Ищите подробную информацию о реальном пользовательском опыте и всех проблемах, с которыми сталкиваются существующие клиенты. Обзоры нужно читать только от экспертов и профессионалов с надежной репутацией.

Есть одно но. Необходимо помнить, что у мошенников интернет является ключевым инструментом для обмана пользователей. И о нужных запросах они заранее могут позаботиться. Поэтому будьте бдительны при прочтении отзывов. Обращайте внимание на даты их публикаций и смысл написанного, а не на количество звездочек. Заказные отзывы не отличаются свободой мысли, орфография, как правило, хромает, да и похожи они все друг на друга, словно откровенный копипаст.

Изучите деятельность фирмы самостоятельно

Потратив немного времени на поиск, вы значительно облегчите себе жизнь, так как опыт самостоятельной работы над ключевыми, но важными факторами не позволит замылиться глазу и в будущем вы с лёгкостью будете распознавать новые схемы обмана.

Какую дополнительную информацию можно найти в интернете?

Во-первых, на сайте Центробанка  постоянно обновляется пресс-релиз о жалобах или предупреждениях в отношении недобросовестных брокеров.

Также в открытом доступе можно проверить:

• информацию о владельце и финансовую отчетность компании;
• как долго брокер работает в этой отрасли, его опыт;
• жалобы или неправомерные действия.

Известные организации и их собственники прозрачны. Если отчетность и прочие данные фирмы отсутствуют — забудьте о ней и о её «щедрых» предложениях высокой доходности.

Внимательно прочитайте пользовательское соглашение! Дьявол таится в деталях.

Регулярно проверяйте и сверяйте торговые отчёты

Сбивание — это незаконная практика, при которой брокер занимается чрезмерной покупкой и продажей ценных бумаг, целью которого является исключительно личная прибыль в виде комиссионных.

Все без исключения брокеры-обманщики совершают сделки, разными способами заставляя вас покупать или продавать ценные бумаги. Это уловка почти всегда грабит инвесторов, при этом увеличивая доходы брокеров.

Трейдеры и инвесторы должны регулярно проверять свои отчеты о транзакциях и уметь правильно считывать информацию о всех понесенных расходах. Те, кто использует автоматическую торговлю с помощью алгоритмов, программного обеспечения или стратегии, должны чаще проверять свои отчёты.

Никогда не спешите с решением оставляя личные данные

Фразы такого типа, как: «ограниченное предложение», «только для первых 1000 клиентов» созданы как раз для этого. Честные брокеры не будут заставлять вас делать поспешные решения.

Вводить личные данные и подтверждать их необходимо только при открытии учетной записи. Перед открытием счета нет необходимости предоставлять конфиденциальную информацию, так как в дальнейшем эти данные могут быть использованы мошенниками в личных целях.

Проверяйте сайты и социальные сети компаний

Изучите не только нормативную и контактную информацию, важно обратить внимание на:

• возраст домена;
• где зарегистрирован хостинг;
• ошибки в названии домена и компании;
• у сайта должен быть действительный SSL сертификат;
• качество и удобство интерфейса;
• количество подписчиков в социальных сетях и отсутствие ботов;
• паблики соцсетей должны регулярно обновляться свежим контентом и отображать реальные примеры пользовательского опыта.

Качество аккаунтов в социальных сетях обычно подчеркивает недостатки или достоинства тех, кто их ведёт.

Если начали сомневаться, сразу выводите деньги и обратитесь в полицию

Интуицию обмануть сложней. Поэтому, в тот момент, когда вы начали подозревать своего брокера в обмане — в первую очередь снимайте средства со счета.

Далее нужно логично сформировать жалобу (желательно с юристом) на этого брокера и подать её в регулирующий орган ФСФР, Центробанк, полицию, прокуратуру.